株式会社キャピタル・アセット・プランニング 年度比較

2024年度

プロジェクト管理における工数超過や仕様変更に伴う採算悪化（対応策：プロジェクト審査委員会）、システム不具合による費用増・信用低下（対応策：ISO9001取得）、競合他社との競争、売上高の大部分を生命保険会社に依存する特定業界への偏り、特定の主要顧客（販売比率10%超）への高い依存度、知的所有権の侵害リスク、業績の季節変動（第2・第4四半期への集中）、高度なスキルを持つ人材の確保困難、情報漏洩による損害賠償や信用失墜（対応策：ISO27001取得）、自然災害等による事業継続への支障、創業者である代表取締役への過度な依存、ストックオプションによる株式価値の希薄化。

2025年度

「事業等のリスク」に基づき、以下のリスクを特定。①開発案件における工数見積りミスや仕様変更に伴う採算悪化、②システム不具合による損害賠償や信頼低下（ISO9001で管理）、③競合他社との技術・ノウハウ競争、④生命保険業界への高い依存度および規制・再編の影響、⑤特定顧客への売上集中（10%超）による影響、⑥知的所有権の侵害リスク、⑦検収時期のズレに伴う業績の季節変動、⑧高度なIT人材の確保難、⑨情報漏洩による損害賠償や信用の失墜（ISO27001で管理）、⑩自然災害等による事業継続への支障、⑪創業者の存在に対する高い依存度。

2024年度

金融機関向けシステム開発から、AI活用やSaaS型プラットフォーム提供を通じた高付加価値サービスの提供へシフト。特にファミリーオフィス事業やストックビジネスへの転換により、収益構造の安定化と多角的な成長を目指す戦略が明確。

2025年度

同社は、金融×ITの統合により「ファイナンシャルウェルネス」を創造するビジョンを持ち、受託開発からストック型ビジネスへの転換、事業領域の多角化（銀行・証券）、海外展開など、極めて具体的で野心的な成長戦略を実行している。特に生成AIや高度な計算ロジックを活用した独自の技術基盤と、強固なパートナーシップによる新市場開拓が競争優位性の源泉となっており、高い成長性が期待される。

2024年度

同社は金融・IT融合によるファイナンシャルウェルネス創造を掲げ、生成AIやクラウド技術を積極的に取り入れたシステム開発を行っている。特に、既存の保険向けシステムから、より広範な資産管理プラットフォームやファミリーオフィス事業への拡大、および海外展開を見据えた成長戦略が明確である。

2025年度

同社は単なるシステム受託開発から、生成AIやAPIを活用した「資産管理プラットフォーム」の提供へと舵を切っており、ストック型ビジネスへの転換と事業領域の拡大を積極的に進めている。特に生成AIによる業務自動化や、高度な金融・税務知識を組み込んだ独自のソリューション開発に強みを持つ。